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二、贸易企业在经营中的资金管理
1.进行资金归集
贸易企业可以将下属公司的账户现金余额归集到母公司账户中,由母公司对全部资金进行管理。这相当于是对资金资源的整合,它把外源融资变为了内源融资,减少了利息费用的支出,利于改善资金管理。
2.推行开源节流
开源是现金流入的关键。通过扩大产品销售、持续形成销售收入、及时回收应收账款、不断消减库存等方式促进开源。节流是对现金流出的管理。通过对贸易企业购销和管理环节中相关成本和费用的控制实现节流。贸易企业本大利薄,开源节流并举,才能更好的实现资金管理,扩大利润空间。
3.盘活闲置资金
贸易企业应合理利用内部闲置资金,提高资金收益,避免大量资金沉积。闲置资金的盘活有多重不同的方式,主要可利用的多为金融和财务手段,如投资、存款组合等。需要注意的是不同金融或财务手段的风险系数。贸易企业应结合自身对风险的偏好程度以及承担能力,设定合理的预期收益,实现对资金的有效利用。
4.有效使用信用额度
当前,很多贸易企业引入了银行业的授信额度理念。授信额度理念就是银行为客户提供的一种便捷且能重复使用的授信产品,在客户的授信余额不超过对应业务的额度时,不考虑已经发放的金额和发放的次数,都可以再次对客户进行短期的发放资金。贸易企业在使用资金时必须将可控的信用额度作为企业运营资金的上限,从而保证企业资金的正常流传。
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